个人跨境收款会被监管吗?有额度限制吗?

2023-03-07 11:21:43 阅读(11314)

做跨境电商的商家,最常用的收款方式是paypal、信用卡和西联汇款这三种。除此之外,就是电汇和信用证。有商家问,个人跨境收款会被监管吗?

一、个人跨境收款有额度限制吗?

1、境内个人每年凭身份证购汇上限是5万美元,向境外汇款上限是每天5万美元;

2、汇款人在汇款时候所写的汇款用途不可虚构,要准确;

3、收款人不可为金融公司,比如投资公司、证券公司、黄金交易所、期货交易所、保险公司等等;

4、境外汇款时所填的汇款人和地址,必须详细准确。

二、个人跨境收款方式有哪些?

1、PayPal收款

PayPal是目前全球最大的网上支付公司,目前PayPal在全球203个国家和地区拥有超过1.9亿活跃用户,跨境交易占整体交易额为21%,允许在使用电子邮件来标识身份的用户之间转移资金。

2、西联收汇

主要使用场景:线下收款,适用于小额收汇

优点:零风险,零手续费。直接汇款到提供的西联帐户,手续费由买家承担。对于卖家来说零风险,先收款再发货。而且客户支付后立马到账,时效很快。

缺点: 客户付款麻烦,手续费高。客户需要去银行排队,好几次都发过来在银行排号的图片;收汇的银行卡有限。邮政储蓄、中国银行、光大银行、都尝试过都可以西联收汇。

3、香港离岸公司银行账户

优点:接收电汇无额度限制,不会受到每年5万美元的个人结汇额度限制。适合接收大额汇款。

缺点:香港离岸边公司的银行账户开户门槛越来越高。从2017年开始,汇丰银行作为香港银行中领头企业,积极响应CRS税务交换政策,拉开了反洗钱和资金出境政策的序幕,银行方面开户政策也加紧收缩,把很多中小企业拒之门外。

综上所述,个人跨境收款是会被监管的。比如账户资金如果突然大于50万,或是有一天的资金进出超过50万,银行会要求你提供资金来源合法性的证明。

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